AML/KYC নীতি

কোম্পানি গঠন ও প্রশাসনিক সেবা অপব্যবহার করে কে আসলে ব্যবসার মালিক তা আড়াল করা সম্ভব। সে কারণে কাজ শুরুর আগে আমরা আমাদের গ্রাহক এবং যাঁরা প্রকৃতপক্ষে তাঁদের মালিক বা নিয়ন্ত্রক তাঁদের শনাক্ত করি, এবং সেই রেকর্ড সংরক্ষণ করি।

এটি ঐচ্ছিক নয়, আনুষ্ঠানিকতাও নয়। ব্যবসার পেছনে কারা আছেন তা নিশ্চিত করা না গেলে আমরা তার পক্ষে কাজ করি না।

• প্রতিটি পরিচালক, শেয়ারহোল্ডার, অংশীদার ও অনুমোদিত স্বাক্ষরকারীর পরিচয়।
• ঠিকানা, সহায়ক প্রমাণসহ।
• প্রকৃত মালিকানা: যাঁরা শেষ পর্যন্ত ব্যবসার মালিক বা নিয়ন্ত্রক, কর্পোরেট বা ট্রাস্ট শেয়ারহোল্ডারের মাধ্যমে হলেও।
• রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তির অবস্থা।
• নিষেধাজ্ঞা ও প্রতিকূল সংবাদ স্ক্রিনিং।
• তহবিলের উৎস এবং ঝুঁকি অনুযায়ী প্রয়োজন হলে সম্পদের উৎস।
• পরিকল্পিত ব্যবসায়িক কার্যক্রম এবং ব্যবস্থাটির উদ্দেশ্য।

এগুলোর প্রতিটি কেসে আলাদা অবস্থা হিসেবে অনুসরণ করা হয়, যাতে কোনটি বাকি আছে তা আপনি দেখতে পান।

কেসগুলোর ঝুঁকি নির্ধারণ করা হয় এবং যাচাইয়ের গভীরতা সেই মাত্রা অনুযায়ী হয়। বিদেশি মালিকানা, কর্পোরেট বা ট্রাস্ট শেয়ারহোল্ডার, নমিনি ব্যবস্থা, নিয়ন্ত্রিত খাত, রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তি, অথবা প্রদত্ত তথ্য থেকে ব্যাখ্যা করা যায় না এমন তহবিল থাকলে বর্ধিত যাচাই প্রযোজ্য হয়।

ঝুঁকির মাত্রা তার কারণ এবং কে সিদ্ধান্ত নিয়েছেন তা সহ নথিভুক্ত করা হয়।

প্রতিটি কমপ্লায়েন্স সিদ্ধান্ত নেন নাম-উল্লিখিত একজন ব্যক্তি, নথিভুক্ত কারণসহ — সফটওয়্যার নিজে থেকে এই সিদ্ধান্ত নেয় না। স্ক্রিনিং টুল পর্যালোচকের সহায়ক; তারা কখনো স্বয়ংক্রিয়ভাবে কোনো কেস অনুমোদন বা প্রত্যাখ্যান করে না।

যেখানে রিপোর্ট করা আমাদের বাধ্যবাধকতা, সেখানে আমরা তা করি। রিপোর্ট করা হয়েছে বা বিবেচনাধীন আছে তা আপনাকে জানানো আইনত নিষিদ্ধ হতে পারে। সে ক্ষেত্রে আমরা কেবল বলব যে আমরা এগোতে পারছি না।

*এই নথিটি বর্ণনা করে প্ল্যাটফর্মটি কোন নিয়ন্ত্রণব্যবস্থাগুলোকে সহায়তা করার জন্য তৈরি। এটি একটি খসড়া এবং চালুর আগে একজন যোগ্য বাংলাদেশি AML কমপ্লায়েন্স পেশাজীবীর মাধ্যমে পর্যালোচনা, সম্পূর্ণ ও অনুমোদন করাতে হবে — যার মধ্যে থাকবে কমপ্লায়েন্স কর্মকর্তা নিয়োগ, রিপোর্টিং সীমা, রেকর্ড সংরক্ষণকাল ও অভ্যন্তরীণ এসকেলেশন পদ্ধতি। কেবল সফটওয়্যার কোনো প্রতিষ্ঠানকে কমপ্লায়েন্ট করে না।*